259 подписчиков
Это нужно было сделать лет 20 назад…
Вчера у меня состоялась встреча с финансовым консультантом!
Благодарна себе за то, что решила сделать этот шаг. Наметила еще это в конце декабря и почти весь январь были какие-то отговорки.
Моя цель и запрос - это составление личного (семейного) финансового плана на год и возможно более длительный срок.
Для решения этой задачи у нас будет 3-5 онлайн встреч.
На первой встрече проводили ревизию всех моих денег. Сразу скажу, когда я говорю моих я имею в виду деньги нашей семьи, так как мы уже давно стали вести совместный бюджет.
Заполняли специальные таблички, не сложные, без наворотов, даже я в целом поняла что там к чему)
Я думала, что будет все очень плохо, но оказалось, как сказала сама консультант “у вас не самая плохая ситуация”.
Но и цели у меня не среднестатистические! Замашки барские!
Лайфхаки с первой встречи, которые вы можете забрать себе:
закрыть все кредитки, которыми не пользуешься и они просто висят.
пользоваться кредиткой только в том случае, если есть свободные деньги на счету на покупку, но они лежат под ежедневный процент, тогда можно брать по кредитке, и во время гасить, а свои деньги приносят прибыль.
Деньги на жизнь не держать на карте, а класть на счет с ежедневным процентом на остаток, переводить необходимые суммы на карту. Я так интуитивно начала уже делать достаточно давно, но у меня была другая мотивация - сохранение денег от мошенников.
Домашнее задание у меня очень интересное!
Первое - записывать все доходы и расходы, чтоб увидеть более реальную картину.
Второе, более приятное, конечно, прописать все свои цели и желания по трем категориям не ограничивая полет фантазии и размер желаний! Ну тут то я развернусь.
На следующей консультации, на этапе просмотра моих расходов в соотношении с целями и запросами, а также моими текущими доходами, полагаю консультант вручит мне губозакаточную машинку в торжественной обстановке.
А пока, а пока буду выполнять задания. Следующая встреча через две недели, а весь процесс работы займет 2-3 месяца, для того, чтобы объективно смотреть на ситуацию и принять грамотные решения.
Очень интересно, необычно, познавательно и волнующе!
И почему я этого не сделала 20 лет назад?
Знаю ответ - либо я вообще не знала про таких людей, либо думала, что такие консультанты нужны только тем у кого очень много денег.
А вы когда-нибудь обращались к таким специалистам, довольны результатом? Поделитесь в комментариях.
P.S. Фото из 2016
2 минуты
23 января