Почему банк может заблокировать расчётный счёт?

Блокировка счёта — ситуация неприятная и всегда неожиданная. Разбираемся, на что обращают внимание банки и как избежать проблем.

Когда у банка возникают подозрения?

Банки обязаны контролировать операции клиентов в рамках закона о противодействии отмыванию доходов. Вот что может насторожить службу финмониторинга:

📌 Снятие наличных с расчётного счёта более 30% от оборота

📌Деятельность не совпадает с заявленным ОКВЭД

📌Транзитные платежи

📌Низкая налоговая нагрузка

📌Массовые переводы физическим лицам

📌Платежи сомнительным контрагентам

📌Отсутствие платежей, связанных с расходами по текущей деятельности

Если совпадает хотя бы 2 критерия — банк запросит документы по подозрительным операциям. Это могут быть договоры, акты, счета, пояснения.

Не предоставили документы или пояснения не убедили? Банк имеет право отказать в проведении операций и расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Как работать, чтобы не было вопросов?

Там же вы сможете забрать подробную инструкцию «Что делать, если налоговая заблокировала счет»

#бизнес #предприниматель #налоги #блокировкасчета

Около минуты

24 ноября 2025