1178 подписчиков
Можно бесконечно смотреть на воду, огонь и как ЦБ печатает методички по борьбе с дропами.
Новая методичка призывает усилить контроль за курьерами банков без офисов, которые оформляют карты на дропов.
Итак, основные рекомендации:
1️⃣ Если карта выдается в рамках зарплатного проекта, то банк должен проконтролировать, что активирует карту именно держатель.
2️⃣ Курьеры, развозящие карты должны убедиться в добровольном волеизъявления клиента оформить карту.
3️⃣ Банки должны контролировать своих курьеров:
▫️Если курьер открывает счета дропам, то банк должен уволить этого товарища.
▫️Усилить контроль за курьерами в целом.
▫️Курьеры должны снимать фото и видео человека, которому выдают карту или подтверждать иным способ факт личного присутствия клиента.
Письмо явно адресовано онлайн банкам, которые используют курьеров для открытия счетов физическим лица. Сами курьеры получают не очень большую зарплату, которая к тому же привязана к количеству оформленных карт. Поэтому у них велик соблазн подзаработать на дропах.
Не случайно, что карты онлайн банков на черном рынке стоят дешевле, чем карты банков с физическими офисами.
@Тот самый 115-ФЗ
Около минуты
1 ноября 2025