1178 подписчиков
ЦБ не будет штрафовать банки за нарушения контроля за сделками с драгоценными металлами и камнями в рамках того самого 115-ФЗ.
Мораторий распространяется на нарушения, совершенные банками с 20.08.2025 по 20.11.2025.
Напомню, что с 20.08.2025 банки должны сообщать в фин разведку на все операции ЮЛ и ИП свыше 1 млн рублей, если деятельность таких лиц связана с куплей-продажей драгоценных металлов или камней.
ЦБ за два месяца до вступления в силу новых норм выпустил разъяснения как банки должны выявлять подконтрольных лиц, но за 2 дня до начала работы резко переобулся и выпустил новые разъяснения, которые полностью меняют порядок работы.
Естественно, банки чисто физически не успели перестроить свои процедуры под новые требования.
Выпустив письмо о моратории на штрафы, ЦБ поступил очень мудро. Данный шаг действительно облегчит работу и снизит риски для банков.
Около минуты
23 октября 2025