1 подписчик
⛔️ Блокировки счетов и карт: новая реальность или временные трудности? 😕
Мало бизнесу проблем с налогами, низкой экономической активностью в стране, высокими ставками по кредитам, теперь есть ещё блокировки карты счетов по 161-му федеральному закону. 😥 Давайте попробуем разобраться в том что происходит.
Все началось не вчера. А когда Россия вступила в международную организацию по борьбе с финансированием терроризма - 20 июня 2003 года Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) приняла решение о приёме России в число своих полноправных членов.
Прямым следствием этого стал 115-й федеральный закон о противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов полученных преступным путём. Многие бизнесы пострадали от блокировок счетов по нему. Но со временем, поняв правила игры, мы научились взаимодействовать с банками и даже проходить процедуры реабилитации при попадании в красную зону. Очень огорчали заградительные комиссии при переводе на другие счета в размере- иногда до 30% от суммы остатка заблокированного счёта – но тут хотя бы можно деньги было перевести себе на другой расчётный счёт. 😮💨
Следующим шагом контролем стало введение новой платформы банковского контроля центробанка “Знай своего клиента”, которую в народе называли Светофор. Всем пользователям банковской системы присвоили цвет – красный жёлтый зелёный – по аналогии со светофором. И тут мы разобрались с рисками работы и способами их оптимизации. Самое страшное – при попадании в красную зону конфискация остатка на расчётном счёте и через шесть месяцев удаление из ЕГРН ЮЛ и ЕГНР ИП. Разобрались. Научились работать и с этим. 👍
Этим летом жизни много подбросила ещё одну проверку в виде 161-го федерального закона о противодействии кибермошенников. На сегодня у меня нет чёткого регламента и достаточно практики, чтобы утверждать что я понимаю механизм работы с этим законом. Есть буква закона и рекомендации банков как работать без блокировок и что делать при попадании операции в реестр сомнительных и блокировки карты и счетов. На сегодня в рамках работы с блокировкой по 161-м в The бизнес как новорождённый жирафик - неуклюже пытается встать на ножки тонкие и научиться ходить. 🦒 Я убеждена что мы с этим разберёмся. На все надо время и всё есть процесс. Чуть больше практики и мы перестроим работу, чтобы соблюдать и этот закон.
По моему мнению впереди нас ждёт ещё больше ужесточение контроля бизнеса через банки. Все эти меры направлены на обеспечение безопасности в нашей стране, при этом часто страдает обычный бизнес. И это понятно – ты когда идёшь по лесу и давишь муравьев ботинками, не задумываясь об этом, ты идёшь к пункту своего назначения и только это важно. А что бизнес? Мы как поплавок – он всегда всплывает. 💪
Не оставайтесь наедине с новыми вызовами! 🎯 Если вы чувствуете, что тонкие ножки вашего бизнеса пошатываются под натиском новых правил, давайте вместе найдем точку опоры. Записывайтесь на консультацию, и мы выработаем стратегию, которая позволит вашему делу не просто выживать, а уверенно идти вперёд, обходя подводные камни законодательства
2 минуты
29 сентября