4964 подписчика
Как защитить себя от ошибочных блокировок банка?
Когда деньги приходят на карту, настроение поднимается быстрее, чем если видишь солнце осенью Петербурге. Но иногда поступления становятся источником стресса. Например, если банк признает операции по карте сомнительными и блокирует счета. А с такими проблемами клиенты обращаются ко мне всё чаще и чаще.
На самом деле проблемы возникают из-за незнания простых правил безопасности. Расскажу, как минимизировать риски блокировки – сохраняйте и делитесь со знакомыми.
Подозрительные граждане, по мнению ЦБ РФ:
- Имеют большое количество контрагентов-физлиц – делают или получают более 10 переводов разным людям в день или 50 в месяц
- Совершают много операций – свыше 30 безналичных переводов между физлицами за сутки
- Переводят большие суммы – от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона в месяц
- Не совершают бытовые платежи в адрес юрлиц – нет оплаты ЖКХ, связи, налогов или покупок в магазинах
- Тратят больше, чем сохраняют – остаток на счете в течение недели менее 10% от ежедневного оборота средств
- Делают мгновенные транзакции – средства списываются в течение минуты после зачисления или быстрее
- Проводят операции в течение 12 часов (и более) одних суток
- Используют одно устройство для операций по счетам разных лиц – например, совпадает MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и так далее.
Если операции соответствуют хотя бы двум критериям из списка – клиента берут на контроль. Что же делать, если банк уже ограничил доступ к счету или карте? Оставляйте реакции и я расскажу, как действовать, в следующих постах!
1 минута
29 сентября 2025