18 подписчиков
Нормы 115-ФЗ расширили на цифровой рубль. Что нужно знать?
Президент подписал закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который распространил требования антиотмывочного законодательства (115-ФЗ) на операции с цифровым рублём.
Теперь банки и филиалы иностранных банков, участвующие в платформе цифрового рубля, обязаны:
🟢 Идентифицировать всех пользователей
🟢 Следить за актуальностью данных
🟢 Сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных или контролируемых операциях
🟢 Приостанавливать или отказывать в операциях при наличии оснований
✖️ На платформу не будут допущены:
— клиенты с высоким уровнем риска (по оценке банка или ЦБ РФ);
— лица, в отношении которых применяются меры по заморозке активов.
Банк России также будет применять ПОД/ФТ-механизмы — как при прямом доступе к платформе, так и через банки-участники. Контроль за исполнением будет вестись ЦБ и ежегодно отчитываться перед Госдумой
Около минуты
28 мая 2025