52 подписчика
👁 Что видит зарубежный комплаенс в системах World-Check и Dow Jones? Спросили у главы Orion Solutions Ивана Сафонова
Зарубежный банк может отказать вам в открытии счета, ссылаясь на статью в «Википедии», анонимный блог или творчество нейросети. World-Check и Dow Jones стали важными инструментами оценки благонадежности, но их данные не всегда точны. В рубрике #друзья глава Orion Solutions Иван Сафонов рассказывает, как эти системы формируют цифровой профиль и как не стать жертвой неверной информации.
1. Знаем, что комплаенс-подразделения зарубежных банков изучают цифровой профиль потенциального клиента в том числе через системы World-Check и Dow Jones. Откуда они берут данные и что там можно увидеть?
Этими базами пользуются более 40 тыс. организаций по всему миру. World-Check хранит сведения о 5 млн физлиц и компаний с признаками рисков, в Dow Jones — 2,4 млн профилей. В их числе тысячи записей о россиянах и выходцах из других постсоветских стран, в том числе бизнесменах и их родственниках.
Информацию для баз аналитики собирают вручную из открытых данных в интернете, доступа к каким-либо закрытым источникам у них нет.
Поскольку информации даже о самых известных состоятельных людях достаточно мало, то наряду с авторитетными источниками, например «Коммерсантом» или e-disclosure, в ход могут идти откровенно желтая пресса или вовсе анонимные сайты. Достоверность и актуальность аналитики если и проверяют, то весьма поверхностно.
Таким образом, фактически любой материал, ставящий под сомнение добропорядочность персоны или компании, может стать поводом для включения в базу данных и присвоения нежелательного статуса. В нашей практике нередки случаи, когда там содержатся устаревшие данные, например, о том, что персона все еще занимает должность, тогда как в действительности покинула ее пять-семь лет назад.
2. Из чего по итогу состоит цифровой профиль человека? Объясните как для ребенка.
Цифровой профиль — это то, что можно найти в Google и «Яндексе», если ввести в строку поиска ФИО или название компании.
3. Что вас больше всего удивило в вашей работе за последние месяцы?
Недавно наши аналитики провели исследование и выяснили, что статус «неблагонадежный» могут получить даже те, кто только «учится ходить». Так, в списках World-Check оказались трое несовершеннолетних. 12-летняя дочь российского бизнесмена проходит по базе с пометкой SIC — «повышенная осмотрительность». Этот статус подразумевает возможное наличие санкций, уголовного преследования, обвинений в преступлениях. Еще один наследник к своим 15 годам успел набрать такой политический вес, который позволил аналитикам базы отнести его к числу «политически значимых персон» (PEP).
4. Искусственный интеллект — друг или враг для тех, кто работает со своим цифровым профилем?
Благодаря ИИ сегодня каждый может создавать контент в огромном количестве. Проблема в том, что информация о персоне или компании может быть недостоверной, не соответствующей действительности, и даже не потому, что кто-то так задумал, а просто потому, что так получается — Chat GPT ошибается. И раньше-то было сложно понять, что правда, что неправда, а сейчас эта проблема только усугубляется.
5. Главный совет, как состоятельному инвестору сохранить свой цифровой профиль чистым?
Главный совет такой: пора осознать, что если только вы не живете натуральным хозяйством в глухой деревне, то вас регулярно проверяют в Google и «Яндексе». Абсолютное большинство наших клиентов — состоятельных людей — обычно говорят так: «я не публичная персона», «про меня кто надо и так что надо знает», «в интернете все неправда», «я не хочу пиариться». И когда они получают отказ комплаенса или отказ потенциального делового партнера просто вступать в диалог, то с удивлением обнаруживают, что интернет имеет значение.
Вы не можете контролировать то, что пишут про вас в интернете другие. Но вы можете позаботиться о том, чтобы ваша версия была представлена на первых страницах, которые будут читать те, кто имеет для вас значение, то есть вы можете позаботиться о создании своего цифрового профиля.
3 минуты
19 ноября 2024