Найти в Дзене
246 подписчиков

Почему вам не нужна диверсификация


Предположим, что у вас есть 100 000р и вы решили стать инвестором 🥸

Правило инвестиций N1 гласит: нельзя хранить все яйца в одной корзине и нужно диверсифицироваться, чтобы снизить риск.

Что ж, давайте последуем этому правилу и разложим ваши 100 000р в 5 инвестиционных инструментов (картинка 1):

-20к положим на депозит в банке под 20% годовых
-20к инвестируем в облигации с доходностью 25% годовых
-20к пойдут на покупку акций голубых фишек, чтоб получить 30% годовых
-20к уйдут на займы через краундлендинг под 20% годовых
-20к для любимой крипты, что-то прогорит, что-то даст иксы, в среднем получим 50% годовых

Далее считаем общую доходность всех инструментов на весь капитал, получается: 29% годовых.

То есть за 1 год из 100 000р мы сделали 129 000р (без учета сложного % и при условии, что все инвестиции сработали).

Сравнивая доходность, можно предположить, что инвестиции в криптовалюту и акции имеют бОльшую доходность, но вместе с тем и более высокие риски и для того, чтобы эти самые риски снизить, мы следуем первому правилу инвестиций - диверсифицируемся.

Теперь предположим, что эти 100 000р мы положили на депозит в банке под 20% годовых, никакой диверсификации, выбрали 1 безопасный инструмент и закинули все деньги туда (картинка 2).

Таким образом за 1 год из 100 000р мы сделали 120 000р (без учета сложного %).

Сравним эти 2 сценария и заметим, что широкая диверсификация размыла вашу доходность от высокорисковых инструментов и за 1 год вы заработали на 9 000р больше.

Стоила ли игра свеч?

Если вы оцениваете потраченное время на диверсификацию в 9 000р, то возможно и стоила, но мне кажется эти деньги можно заработать куда более простым способом, чем на инвестициях.

Я считаю, что когда ваш капитал маленький диверсификация бессмысленна и нужна концентрация, а когда капитал побольше (хотя бы от 5 000 000р), то можно уже диверсифицироваться.

Делитесь этими расчетами с начинающими инвесторами, чтобы они не тратили время на бессмысленную диверсификацию.

🔥 - если полезно

_______________________________

Покажем, как диверсифицировать ваш портфель и зарабатывать стабильно. Бесплатно рассчитаем доходность на Zoom-консультации 👉🏼 оставить заявку

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1 минута