259 подписчиков
4 сентября Верховный Суд вынес Определение № 305-ЭС24-5195 по делу № А40-56514/2023, в котором пояснил, что кредитная организация не может взимать с клиентов вознаграждение в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации, ссылаясь на Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По мнению одной из экспертов «АГ», ВС разграничил публичную природу функции банка контролировать операции в целях противодействия легализации преступных доходов по Закону о ПОД/ФТ и частноправовую природу договорных штрафов. Другая посчитала, что Верховный Суд привел не совсем корректную аналогию с ситуацией установления повышенной комиссии за проведение сомнительной операции. Третий отметил: аналогичные действия банка уже были предметом рассмотрения судов различных инстанций и признавались неправомерными по таким же основаниям, в том числе задолго до вынесения комментируемого определения ВС.
Подробнее: https://goo.su/gtFR4o
Около минуты
12 сентября 2024