22 подписчика
Новости
Банки еще строже будут проверять подозрительные переводы
Банки начнут приостанавливать операции, если счет, на который переводят средства, числится в их базах как мошеннический или в отношении получателя завели уголовное дело.
ЦБ расширил вдвое перечень признаков мошеннических операций, которым должны руководствоваться кредитные организации (приказ ЦБ от 27.06.2024 № ОД-1027).
С 25 июля банки обязаны возвращать клиентам всю сумму средств, которую похитили со счетов мошенники (Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ).
Но только в том случае, если банк одобрил перевод средств на мошеннический счет из специальной базы ЦБ и не уведомил о подозрительном переводе клиента.
Банк вернет украденные средства в течение 30 календарных дней, как получит заявление клиента о мошенничестве.
Банки должны предпринимать меры защиты, в частности, приостанавливать сомнительные операции на два дня.
Считается, что этого времени достаточно, чтобы человек, который находится под влиянием мошенников, смог одуматься и отменить перевод.
Возобновить или повторить транзакцию можно будет только через два дня.
Теперь банки будут еще строже проверять подозрительные переводы. Ведь признаков таких операций стало больше.
Так, банку придется приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам внутренних систем банков, уже были мошеннические операции.
Это касается и случаев, когда сам клиент ранее не сообщал в банк об обмане и счета мошенников не передавались в базу данных ЦБ, а оставались в базе кредитной организации.
Еще один критерий для временной заморозки перевода — есть подтвержденные данные, что получатель средств привлекался к уголовной ответственности за мошенничество.
Причем информацию об этом банк может получить из любых источников, а не только при информационном обмене с силовиками.
Также банки будут обязаны учитывать данные от сторонних организаций, которые подтвердят мошеннический характер операции.
Например, это может быть информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом или росте числа входящих сообщений с новых номеров.
1 минута
20 сентября 2024