55 подписчиков
🔔 ЦБ разрешил банкам блокировать переводы между собственными счетами граждан
💳 Теперь переводы между вашими счетами в разных банках могут быть заблокированы. Это стало возможно благодаря новому закону, вступившему в силу 25 июля 2023 года. Согласно закону №369-ФЗ, банки обязаны проверять все операции, включая переводы между собственными счетами клиентов, чтобы убедиться, что они не связаны с мошенничеством.
🚫 Как работает блокировка переводов:
Банк России уточнил, что если при переводе между счетами в разных банках будут замечены подозрительные признаки, банки имеют право приостановить или даже отменить операцию. Если перевод направлен на счет, реквизиты которого были замешаны в мошенничестве, банк должен заблокировать этот перевод и уведомить клиента.
🕒 Период охлаждения:
Когда операция приостанавливается, клиенту предоставляется два дня на отмену перевода. Если по истечении этого срока клиент всё же решает провести операцию, деньги будут отправлены, даже если это мошеннический счёт.
🏦 Какие операции считаются подозрительными❓
1 Перевод на счет, фигурирующий в базе данных Банка России о мошенничествах.
2 Использование устройства, зарегистрированного в той же базе данных.
3 Необычные для клиента операции по суммам, частоте, времени или месту.
4 Переводы на счета, которые помечены как подозрительные в антифрод-системе банка.
5 Данные от сторонних организаций, указывающие на мошеннические действия.
6 Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
Будьте внимательны при совершении переводов и защищайте свои финансы! 💼
1 минута
2 сентября 2024