1163 подписчика
👀Попадает ли реальный бизнес в красную зону ЗСК?
Дам ответ на этот вопрос на примере моего клиента.
Дано: ИП на УСН доходы, все налоги оплачиваются в срок и в полном объеме. Занимается наш предприниматель отделочными работами на объектах строительства. Все работы выполняются, никакого криминала.
Заказчики – крупные строительные компании, в реальности бизнеса которых сомнений нет.
👮♂️Через 4 месяца активной работы ИП попадает в красную зону ЗСК с типологией «обналичивания по схеме ЮЛ-ИП».
Почему так произошло?
Дело в том, что предприниматель использует в своей работе труд нелегальных сотрудников, которым оплата осуществляется в наличной форме. Да, они реально осуществляют работу, но документально их отношения никак не оформлены.
📱Как мы знаем, платформа ЗСК – это робот, который в первую очередь оценивает транзакционное поведение клиента по банковским счетам.
И что он там видит?
А видит он поступление денег на ИП со счетов юридических лиц с последующим снятием денег, либо переводом на счет физического лица, как доход от предпринимательской деятельности.
💰На лицо классическая схема обналички через ИП, когда под видом мнимых работ или услуг ИП переводятся деньги с последующим обналичиванием.
Соответственно, робот ЗСК ставит такому товарищу высокий риск, а банки блокируют счета.
Далее наш ИП обращается ко мне за помощью для обращения в межведомственную комиссию. Однако, у меня есть особенность, что я не беру в работу заведомо провальные дела, поэтому клиенту так и сообщаю, что помочь ему нельзя.
Клиент не послушал и обратился к менее принципиальным коллегам за помощью и получил предсказуемый результат в виде отказа комиссии в реабилитации.
💡Вывод из всей это истории такой, что реальный бизнес должен быть не только на деле, но и в платежах, и в документах.
Времена сейчас такие, что, принимая решение о найме нелегальных рабочих или о какой-то серой оплате всегда надо оглядываться на робота под названием ЗСК.
Несколько неверных движений и вы, в лучшем случае, в желтой зоне. Риск ЗСК повышается очень быстро, а снизить его очень больно, затратно и, в ряде случаев, невозможно.
1 минута
22 августа 2024