325 подписчиков
Как проверить контрагента, чтобы не получить проблем с банком по 115-ФЗ 👇
Когда вы осуществляете расчеты с контрагентами, соблюдение требований закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" становится крайне важным аспектом.
Чтобы избежать проблем с банком, существует ряд сведений в отношении вашего контрагента, которые стоит изучить перед началом сотрудничества.
1. Основные сведения о контрагенте
https://pb.nalog.ru/ - вот эта вот скромная ссылка ведет к электронному сервису налоговой «Прозрачный бизнес». Сервис позволяет в одном месте узнать сразу довольно много информации, имеющей значение с точки зрения налоговых органов. Это бесплатно и не требует регистрации или авторизации ;-)
Здесь нет шкалы или подсказок об уровне рисков у контрагента, предоставленную информацию необходимо оценить самим.
Обратите внимание на:
- сколько лет контрагент ведет свой бизнес,
- сколько в штате сотрудников,
- заявленные ОКВЭД,
- наличие налоговой задолженности,
- показатели бухгалтерской отчетности.
2. Другие сведения о контрагенте
Что еще стоит изучить о контрагенте:
- не находится ли он в стадии банкротства;
- наличие судебных дел в качестве истца/ответчика;
- наличие исполнительных производств.
Это открытые данные, которые можно увидеть в Интернете.
Кроме того, положительным моментом является наличие неофициальной информации о контрагенте в Интернете:
- сайт,
- страницы соцсетей,
- отзывы,
- публикации в СМИ.
3. Что может предоставить вам контрагент
Есть информация, которую может предоставить вам только контрагент по своей доброй воле. Ее нет ни в одном платном сервисе!
🔸 Попросите вашего контрагента-юридическое лицо предоставить вам «Выписку из сервиса оценки юридических лиц», которую он может получить в личном кабинете налогоплательщика.
Это оценка по методике налоговой. Чем меньше у вашего контрагента несоответствий в ней, тем меньше рисков, как со стороны налоговой, так и со стороны банков.
🔸 Некоторые банки в своих системах дистанционного банковского обслуживания предоставляют информацию клиенту о его «репутации», как ее видит банк с точки зрения соблюдения клиентом №115-ФЗ. Попросите вашего контрагента показать вам ее.
✔️ Соблюдение законодательства и проведение предварительной проверки контрагента — необходимые шаги для минимизации рисков и избежания проблем с банком по 115-ФЗ.
Запрашивайте и внимательно анализируйте информацию о контрагенте перед началом сотрудничества.
Так вы можете обезопасить себя от неприятных ситуаций и обеспечить успешное ведение вашего бизнеса.
Юрист по защите онлайн-проектов | Юлия Тулинова
#115ФЗ #проверка #бизнес #онлайн #юрист
2 минуты
28 августа 2024