Найти тему
1159 подписчиков

Вчера подписан еще один закон (№ 234-ФЗ от 08.08.2024), который направлен на борьбу с популярной схемой обналички через медиативные соглашения.


📑Медиативные соглашения используются в целях обеспечения транзитного движения денежных средств с возможным последующим выводом денежных средств в наличный оборот. Следует отметить, что практика нотариального удостоверения медиативных соглашений была запущена сравнительно недавно в конце 2019 года. Однако замечены случаи, что данный инструмент также, как и исполнительная надпись нотариуса в силу незначительности, связанных с ней затрат (финансовых и временных) используется в схемах транзитного движения капитала и последующего обналичивания.

👀Суть схемы заключается в следующем.

В банки к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (юридическим) лицам долг по договору цессии.

По закону нотариально удостоверенные медиативные соглашения или их нотариально засвидетельствованные копии относятся к числу исполнительных документов. Банки обязаны перевести денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физических лиц. В случае, если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются.

Новые поправки теперь обязывают нотариусов проверять действительность передачи или перечисления заемщику денежных средств или иного имущества.
Такой подход значительно затруднит предоставление нотариусу заведомо фиктивной информации о первоначальном займе.

Ни и это еще не все, нотариусов обложили еще большими обязанностями в рамках того самого 115-ФЗ (новый Закон № 222-ФЗ от 08.08.2024).

В случае наличия подозрений в отмывании денег нотариусы смогут официально отказать в совершении следующих нотариальных действий:

🗄удостоверение некоторых сделок (конкретные виды будут определены Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой);

🗄 прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
совершение исполнительных надписей;

🗄нотариальные действия в связи с увеличением уставного капитала обществ с ограниченной ответственностью во исполнение договора займа.

Также нотариусы будут обязаны предоставлять всю информацию о сделках по отдельным запросам финансовой разведки.

1 минута