22 подписчика
Блокировка банковского счета по 115-ФЗ
🤓Согласно со ст. 2 закона № 115-ФЗ попасть в поле его действия могут бизнесмены, физические и юрлица. Чтобы банкам было проще, ЦБ запустил спецплатформу «Знай своего клиента».
✨✨✨Она начала действовать с 1 июля 2022 г. там все клиенты банков разбиты по группам:
🎚️ Зеленые – благонадежные. Теперь отказать им в проведении операций банки не в праве. Кроме того, не могут и обновлять их идентификационные данные чаще чем раз в три года.
🟡Желтые – с тревожными показателями деятельности.
К таким клиентам банки вправе устанавливать ограничения на свое усмотрение.
✅ Красные – проводящие незаконные операции. К таким клиентам законом предусмотрены самые большие ограничения.
👨💻Клиенты из красной группы – это высокий риск. Поэтому им вводятся следующие ограничения:
✅Нельзя снять наличные со счета, вклада или депозита.
✅Нельзя перевести средства через интернет-банк, включая систему быстрых платежей.
✅Нельзя снимать остаток при расторжении договора.
Список же разрешенных операций для таких клиентов сведен к минимуму.
❌"Красные" могут:
1️⃣ Оплачивать налоги, алименты и другие обязательные взносы.
2️⃣ Платить зарплату работникам при соблюдении ряда условий.
3️⃣ Снимать в месяц 30 тысяч рублей на жизнь.
4️⃣ Оплачивать услуги банка.
⁉️Понятие подозрительная операция не установлено законом.
Однако у ЦБ РФ имеются свои критерии оценки, но он их не разглашает.
👩🏼✈️Подозрительными, могут показаться банку счета с такими признаками:
🔴слишком большое число контрагентов – физических лиц, более 10 в день, более 50 в месяц и т.п.;
🔴слишком короткий промежуток между зачислением и списанием;
🔴отсутствие выплат по обязательным платежам и оплаты товаров.
‼️Операции, имеющие один или несколько таких маркеров, скорее всего покажутся подозрительными:
1️⃣ странный характер сделок;
2️⃣ отсутствие какого-либо экономического смысла;
3️⃣ вывод денег, в т.ч. из страны;
4️⃣ финансирование «серого» импорта;
5️⃣ обналичивание денег;
6️⃣ вывод средств с целью ухода от налогов;
7️⃣ коррупционный след.
Повторяющиеся подозрительные операции, один или несколько признаков повод занести клиента в «красную» зону риска.
✍️Такой клиент может оспорить свой «красный» статус в Межведомственной комиссии по противодействию легализации, а затем в суде.
👨🏼💻Если обращения не было или МВК и суд отказали в удовлетворении жалобы, фирму или ИП в принудительном порядке исключат из ЕГРЮЛ/ЕГРИП по требованию ЦБ РФ.
👇В следующем посте мы разберем, как же избежать блокировки счета в банке.
Что нам можно делать, а от каких действий лучше воздержаться.
💌 Мы можем вам помочь с ведением учета, возмещением НДС, подтверждением ставки 0% по НДС и отчтеностью по всем критериям.
☂️ Ваш бизнес будет в безопасности.
✅Сохраняйте мой телефон
89515161938
✍️Пишите - отвечу!
⭐️Приходите - помогу!
#услугибухгалтер #бухгалтер #отчтеностьип #отчетностьооо #ндс #маркетплейс #налог #штрафы #бизнес #ростовнадону #услуги #фнс #таможня #озон #яндексмаркет #валдбериз #консультация #обучение #бухгалтерзнает #1с #115фз #блокировкасчета #строика #производство #патент #стоматология #ип #предприниматель #самозанятый #краснодар #москва #закрытьип #закрытьооо #ликвидацияип #ликвидацияооо #заработнаяплата #воинскийучет #ндфл #вэд #бухгалтервэд #валюта #китай #ОАЭ #турция #расчетзарплаты #зарплата #доходы #прибыль #открытьип #открытьбизнес #открытьооо #экспорт #импорт #ЕАЭС
2 минуты
28 июля 2024