1160 подписчиков
⚡️Верховный суд признал незаконными требования того самого 115-ФЗ в части отказа в списании денег по исполнительным документам для клиентов-красных по ЗСК.
Когда в тот самый 115-ФЗ вписывали правки в рамках внедрения платформы ЗСК, то предусмотрели такой популярный способ вывод денег с заблокированного счета, как Исполнительные документы.
⌨️Яркий пример такого подхода – всем известная «Молдавская схема», когда по решениям молдавских судов по фиктивным спорам из страны выводились миллиарды. Банковский внутренний контроль был бессилен, так как обязан списать деньги по решению суда.
Законодатели понимали, что как только банк заблокирует счет красному клиенту, то тут же появится исполнительный лист и деньги будут выведены. Поэтому в Законе 115-ФЗ прописали особый порядок списания денег по исполнительным документам, а именно: только после ликвидации Юр лица или ИП.
Два года банки спокойненько выполняли требования того самого 115-ФЗ и не давали красным товарищам выводить средства по этой схеме.
🗂Но! В дело вмешался Верховный суд, установив, что нельзя в Законе 115-ФЗ прописывать нормы, нарушающие принцип Закона об исполнительном производстве.
Цитата:
Закон № 115-ФЗ, исходя из его места в системе законодательства, не может содержать положений, отменяющих обязательность неукоснительного исполнения судебных актов, отраженную в предписаниях федеральных конституционных законов, и не предусматривает правового механизма приостановления исполнения судебных актов в связи с отнесением должника к той или иной группе рисков совершения подозрительных операций.
Что изменит это решение ВС для банков?
Ничего. Банки были и остаются субъектами исполнения Закона 115-ФЗ, а значит должны подчиняться его требованиям, даже в случае признания их незаконными судом.
Что измениться для заблокированных красных клиентов?
Они могут теперь смело обращаться в суды, используя это решение ВС как прецедент. Ссылка на определение верховного суда>>>
Очень интересное дело происходит. Теперь мяч на стороне законодателей, они должны прислушаться к решению Верховного суда и внести соответствующие правки в тот самый 115-ФЗ, исключив коллизию между антиотмывочным законом и законом об исполнительном производстве.
За помощь в написании материала спасибо коллегам с канала Судебная практика СКЭС ВС РФ
1 минута
25 июля 2024