125 подписчиков
Блокировка подозрительных банковских переводов
Сегодня вступил в силу ФЗ от 24.07.2023 №369-ФЗ, по которому банки обязаны временно приостанавливать подозрительные денежные переводы.
Чистоту операций будут проверять по специальной базе данных Банка России, которая, в свою очередь, формируется на основе сведений, предоставляемых банками и другими участниками информационного обмена с регулятором.
Предполагается, что при попытке перевода средств получателю, сведения о котором содержатся в базе, банк на 2 дня приостанавливает перевод. Даже если клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода блокировки.
Банк должен сообщить клиенту о блокировке перевода его причинах и сроках. Если спустя два дня клиент решит сделать перевод на тот же подозрительный счет, то банк должен будет исполнить такое поручение.
В случае отсутствия проверки, банк в течение 30 календарных дней обязан вернуть клиенту деньги.
#новости #законодательство #банки
Около минуты
25 июля 2024