55 подписчиков
⭐️Центральный банк России усиливает меры по борьбе с мошенничеством в банковской сфере
⭐️В свете участившихся случаев финансового мошенничества, Центральный банк России значительно увеличил количество критериев для идентификации и предотвращения подозрительных банковских операций. С 25 июля 2024 года вступает в силу новый приказ, который удваивает число признаков мошенничества до шести.
Изначально, регулятор установил три критерия для финансовых институтов, на основе которых они должны были блокировать сомнительные транзакции. Теперь к этим правилам добавлены новые, включая:
⭐️Блокировка счетов с историей мошенничества: Банки должны приостанавливать все операции по счетам, которые ранее использовались в мошеннических схемах.
⭐️Информация о возбуждении уголовного дела: Если банку станет известно о возбуждении уголовного дела против владельца счета, переводы будут заморожены.
⭐️Мониторинг необычной активности: Банки также обязаны реагировать на нестандартное поведение клиентов, такое как резкое увеличение входящих SMS-сообщений или активность в мессенджерах, которое может указывать на мошенничество.
Эти меры нацелены на повышение безопасности клиентских активов и минимизацию рисков незаконных финансовых операций.
⭐️Защита прав потребителей: В дополнение к ужесточению контроля за транзакциями, введен механизм компенсации средств, похищенных в результате мошенничества, если банк не смог адекватно отреагировать на угрозу. В случае ошибки банка, пострадавшие могут получить возврат средств в течение месяца после обращения.
Кроме того, установлен двухдневный период охлаждения, в течение которого транзакции на подозрительные счета будут приостановлены для дополнительной проверки, и в это время клиенты будут информированы о потенциальной угрозе.
Эти нововведения являются частью усилий Центрального банка по укреплению доверия общественности к финансовой системе и предотвращению финансовых преступлений на территории России.
1 минута
15 июля 2024