1159 подписчиков
На конференции один из гостей задал очень интересный вопрос.
Если я, как предприниматель, перевожу на свой счет физического лица в пределах лимита, установленного банком, то почему он блокирует меня по 115-ФЗ?
Согласен, в глазах бизнесмена есть непонимание. Банк установил лимиты, но при этом за их же соблюдение может заблокировать счет.
Здесь надо немного погрузиться во внутреннюю кухню банка.
Есть бизнес-подразделения, цель которых привлечь клиента любой ценой.
В том числе через тарифную политику, позволяя бесплатно переводить на карту чуть больше, чем в банке-конкуренте.
Но в банке есть и отделы финансового мониторинга, которым по большому счету до фанаря на тарифы банка.
Они оценивают клиента по его транзакционному поведению. И не важно, сколько он переводит себе на карту, миллион или 100 тысяч.
Тарифы банка - это не гарантия от блока по 115-ФЗ.
Большая ошибка думать, что если банк позволяет без комиссии совершать те или иные платежи, то это проходит мимо контроля по тому самому 115-ФЗ.
Около минуты
8 июля 2024