1162 подписчика
ЦБ призывает банки следить за своими платежными агентами.
Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки.
Подобные средства платежа используются для операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор.
В целях минимизации таких рисков ЦБ предлагает банкам использовать следующие меры:
✔️ проявлять должную осмотрительность при выборе платежного агента;
✔️ регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными платежными агентами требований того самого 115-ФЗ;
✔️ при выявлении случаев нарушения законодательства со стороны платежных агентов, расторгать с ними договор в одностороннем порядке.
Около минуты
20 мая 2024