327 подписчиков
В современном финансовом мире повышенное внимание уделяется выявлению и предотвращению сомнительных операций по банковским счетам.
Каждый банк устанавливает собственный перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, и ‼️ он не является закрытым.
Среди признаков сомнительных операций мне бы хотелось обратить Ваше внимание на следующие:
🔺 Операции, связанные с цифровой валютой;
🔺 Снятие наличных денег со счета ЮЛ или ИП (за исключением снятия на оплату труда и обязательных социальных выплат, на оплату хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов);
🔺 Отказ клиента в представлении запрошенной банком информации;
🔺 Внесение на счет наличных денег из сомнительных источников;
🔺 Неоднократные операции, похожие на уклонение от обязательного контроля;
🔺 Необычный характер операции, не имеющей очевидного экономического смысла или не соответствующий заявленным клиентом целям деятельности;
🔺 Перечисления денег со счета ИП на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету ИП иных операций, связанных с предпринимательской деятельностью;
🔺 Выдача (перечисление) остатка денег при закрытии счета по инициативе клиента вследствие осуществления банком внутреннего противолегализационного контроля.
Для клиентов совершение сомнительных операций может привести к 📍задержке или 📍отказу в проведении операций, 📍блокировке распоряжения счетом с использованием дистанционных каналов и даже к 📍проверкам со стороны налоговых и правоохранительных органов.
Помните, что выявление сомнительных операций является для банков обязательным требованием законодательства, а не их прихотью. При этом законом установлен прямой запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах (за исключением ряда случаев).
✔️ Будьте бдительны и соблюдайте установленные правила, тогда ваши банковские операции будут безопасны!
1 минута
16 апреля 2024