10 подписчиков
"Слово пацана" для Сбера
Поговорим про свежую практику клиентской работы "зеленого" банка с физлицами по мотивам 115-ФЗ.
Как вы знаете, в том числе из наших публикаций, ужесточяется контроль государства за использованием банковских карт частных лиц в целях обналичивания.
Результат: банки по нарастающей блокируют счета физических лиц.
Последние недели Сбер присылает физлицам такие "приветы" (см фото).
В чем суть?
Теперь банк предлагает заблокированному клиенту-физику не только пояснить существо и смысл тех или иных операций, но и письменно "дать слово пацана", что клиент обязуется:
▶️не использовать карту для предпринимательской деятельности,
▶️не совершать операций, по которым отсутствует документальное подтверждение легальности поступивших платежей.
Новшество внешне выглядит как милость от Сбера: подпиши и мы вернем тебя в платежный оборот: и тебе хорошо, и банку пассивный доход опять же...
🔤Резюмируем - теперь физлицу для разблокировки нужно:
1) грамотно ответить банку по существу запроса,
2) подписать письменное обязательство.
⚠️Но: второе без первого не прокатит!
Лишь бы не получилось как в известном анекдоте: "имеют", как и раньше, только писанины прибавилось..."
⚠️И ещё: мое следственное прошлое подсказывает, что данное письменное обязательство будет востребовано у правоохранителей как доказательство субъективной стороны правонарушения обнальщика.
Но это будет потом....
А пока будем внимательно следить за эффектом новой практики.
📎Если нужна консультация по 115-ФЗ, ➡️ вы знаете, к кому обращаться!
1 минута
28 марта