5041 подписчик
Вести за собой выгоднее, чем следовать по пятам!
❗ Тут пишут, что Мосбиржа хочет запустить собственный сервис автоследования. Желание биржи заработать - понятно, но мы лучше разберемся с тем, что в принципе представляет из себя эта услуга, оценим её плюсы и минусы.
При подключении автоследования на счёте инвестора автоматически повторяются сделки автора стратегии. Брокеры очень любят и продвигают прибыльный продукт. Этот сегмент рынка быстро растет (отсюда и интерес Мосбиржи). На выбор предлагается множество стратегий с различными инструментами и базовыми активами.
Ставка вознаграждения может составлять 3% - 15% годовых от стоимости активов. Также с вас могут взять, например, 20% от полученной прибыли (премия за успех). Нужно быть готовым и к такой неприятной вещи как “проскальзывание” - разнице между фактической котировкой и ценой на момент отправки торгового приказа.
Грубый пример. Вы подключили к стратегии с заявленной доходностью 30% годовых счет на 500 тыс. Вознаграждение управляющего 5% годовых (25к), с прибыли - 15% (22.5к). Итого без учета брокерских тарифов, налогов и возможного проскальзывания, ваш доход вместо 150к = 102.5к, или чуть более 20% годовых.
Плюсы
+ Многообразие стратегий с разной степенью риска и суммой входа.
+ Возможность отключиться в любой момент или приостановить повторение сделок.
+ Опция настройки коэффициента следования стратегии позволяет снизить риски.
+ Совместимо с ИИС.
Минусы
- Не защищает от рыночных рисков, вы разделяете их с управляющим.
- Вознаграждение съедает значительную часть прибыли. При глубокой просадке депо может уйти в минус (если комиссия взимается при убытках).
- Доходность на вашем счете не совпадает с графиком стратегии.
- Инвестор ограничен в прозрачных инструментах анализа стратегии.
На что обратить внимание при выборе стратегии:
📌 Соответствует ли вашему риск-профилю.
📌 Комиссия управляющему при убытках.
📌 Есть ли дополнительные комиссии - за вывод средств и т.п.
📌 Общение автора стратегии - ответы на вопросы, регулярный выход на связь.
Вывод.
Портфель, при желании и наличии базовых навыков, можно собрать самостоятельно. Услуга актуальна для занятых людей с дефицитом времени и компетенций на анализ рынка, ребалансировку, хеджирование и пр. В любом случае, не стоит отдавать на аутсорсинг большую часть депо, даже если управляющий внушает вам доверие.
Делитесь опытом участия в подобных историях!
1 минута
27 марта 2024