371 подписчик
Санкционные риски платежей
По одному из проектов столкнулся с Морским банком — организация ничем не выделяется кроме того, что она одной из последних проводила платежи за границу.
23 февраля несколько розничных банков (в том числе и Морской банк) попали под санкции США и были включены в SDN лист. Если коротко, то попадание в него означает, что резидентам США запрещено иметь дело с лицами, включенными в SDN, эти лица не могут заключать сделки в отношении имущества в США. Если кто-то поможет проводить запрещенные операции, то он может попасть под вторичные санкции.
Понятное дело, что банк нечасто работает с резидентами США, поэтому его клиенты беспокоились в основном из-за того, смогут ли они переводить деньги за границу. Пресс-служба Морского банка решила отработать возражение и опубликовала на сайте такое сообщение:
"Санкции в отношении Морского банка коснулись исключительно расчетов в долларах США, ограничительные меры не повлияют на деятельность банка, говорится в сообщении кредитной организации".
Мне стало любопытно, а правда ли через банк можно проводить платежи в любой другой валюте (евро, юани, лари — что вам ближе)? Оказалось, что раньше так оно и было — запрет касался только операций в долларах. Но 22.12.2023 американцы прикрыли лавочку и в разъяснении № 1152 указали, что санкционные риски возникают в случае проведения платежей в любой валюте.
На практике это означает, что ни один иностранный банк не примет платеж от Морского банка независимо от того, в какой валюте его будут проводить.
Интересно, можно ли взыскать с банка убытки в случае, если ваши деньги заблокируют в банке-получателе, со ссылкой на сообщение Морского банка?
Поделиться мнением по этому вопросу можно в моем канале: ht.me/...kin
1 минута
19 марта 2024