1413 подписчиков
😒Слово «комплаенс» можно сейчас нередко услышать, в основном в негативном ключе: «У меня счета в банке заблокировали! Чёртов комплаенс!!!».
✅ Например, недавно трём Юридическим Лицам с россиянами-учредителями закрыли счета в дубайских банках. Почему? А потому что они (вероятно) хотели ввозить в Россию через Дубай подсанкционные товары. Банкам «дружественной» страны зачем такие тревожные пассажиры? Вторичные санкции это риск. Вот их и высадили.
📰 В СМРАД (средства массовой рекламы, агитации и дезинформации) тут же начали нагнетать и пугать Физических Лиц проблемами в Дубае.
💵 По факту нет у россиян ФЛ, инвестирующих в недвижимость, там проблем с банками. Кроме того, что в дубайских (и во всех банках) есть комплаенс. Но это обстоятельства такие, а не признак ухудшения положения россиян и их денег в Дубае.
☝🏻Комплаенс (англ. compliance, «соответствие») – это внутренний контроль за соответствием деятельности законодательству. Цель комплаенса исключить риски убытков, штрафов, ухудшения репутации, ограничения ведения бизнеса или потери клиентов.
📠Раньше комплаенсу уделялось не так много внимания, но 📱сейчас политику финансовых институтов прежде всего определяют рисковики и специалисты по этому самому комплаенсу.
❗Самое важное для них - собрать базу рисков, понять чем они грозят и не допустить возникновения и реализации рисков.
🌪️Исходя из нынешней геополитической ситуации к денежным средствам российского происхождения комплаенс-менеджеры банков относятся максимально настороженно и действуют по принципу «как бы чего не вышло».
💸 Тем не менее, при предоставлении доказательств законного и легального происхождения средств, многие проблемы с комплаенсом снимаются. Не везде и не всегда, но кое-где и чаще всего.
🚩Кстати, в России тоже есть комплаенс, и он тоже бывает суров применительно к некоторым кейсам...
#ликбез
1 минута
20 февраля 2024