⭐️⭐️⭐️Кейс клиента: «куда вложить 15 миллионов рублей чтобы заработать»

Дано: клиент, женщина, 43 года, 1 финансово-зависимый человек (мать), есть сбережения от проданной жилой недвижимости в размере 15 млн руб.

Чтобы ответить на вопрос клиента «куда вложить 15 миллионов рублей чтобы заработать?» нужно понять цели клиента.

Цели клиента: новое авто и ремонт в квартире – краткосрочные цели; пассивный доход в размере 200 000 руб. (текущего ежемесячного расхода) через 15 лет.

Для ежемесячного дохода в 200 тыс руб (2000$) через 15 лет нужен капитал в размере 900 000 $ (с учетом инфляции).

У клиента умеренно-агрессивный риск профиль, это значит, что 70% инвестиционного капитала клиент готов направить в активы роста для достижения более высокого прироста прибыли, а 30% в консервативные инструменты.

👉Вместе с клиентом мы разработали следующую инвестиционную стратегию:

🔥10% инвестиционного капитала: подушка безопасности в разных валютах, страховые продукты для защиты от рисков и гарантированного достижения финансовых целей

🔥10% инвестиционного капитала: контракт Investors Trust – данный контракт подразумевает ежемесячное пополнение (инвестиция в долларах)

🔥30% инвестиционного капитала: Робот эдвайзер (рублевая инвестиция, два провайдера услуг, разные стратегии)

🔥20% инвестиционного капитала: инвестиция в иностранный контракт в валюте на 3 года с последующей пролонгацией и гарантированной доходностью

🔥10% инвестиционного капитала: криптовалюта

🔥20% инвестиционного капитала: pre-IPO проекты

🤫В результате получился портфель активов диверсифицированный по типам активов, валютам, странам, риску

✉️Пишите в комментариях или @ironanya8848 кто хочет аудит активов/пассивов, помощь с финансовым планированием, разработку инвестиционной стратегии❤️

1 минута

27 февраля 2024