2055 подписчиков
👀 Что делать, если случился кассовый разрыв
✔️ Не паниковать
Успокоиться и включить критическое мышление. Необдуманные действия не помогут решить проблему. В спешке можно взять потенциально проблемный кредит, продать не те активы, потерять ценных сотрудников и важных клиентов.
✔️ Оценить масштаб проблемы
Стоит посчитать, сколько денег не хватает на ближайшие платежи, распределить приоритеты. Например, налоги и зарплату нужно выплатить в срок, а планируемую закупку оборудования отложить.
✔️ Отсрочить исходящие платежи
Составить список контрагентов с суммами и датами выплат, проверить, есть ли штрафы за задержку оплаты по счетам. Хороший вариант — договориться об отсрочке. Например, с арендодателем или постоянными поставщиками.
✔️ Приблизить поступления
Следующий шаг — изучить свою дебиторку, то есть деньги, которые вам должны. Составить список контрагентов, сумм, условий по договорам. Затем постараться ускорить платежи от них.
✔️ Использовать непрофильные активы
Если на балансе есть неиспользуемые или непрофильные активы, то можно сдать их в аренду или продать. Например, пустые помещения или оборудования. Не нужно распродавать все подряд, но рассмотреть вариант можно.
✔️ Взять из собственных средств
Если есть деньги, чтобы разово закрыть разрыв, то это вполне рабочий способ. При этом ресурсы собственника не могут постоянно латать дыры в бюджете, ведь бизнес создается не для этого.
✔️ Использовать факторинг
Факторинг — это возможность сразу получить деньги за товар, но с комиссией. Фактически факторинговая компания выкупает у вас дебиторскую задолженность, а вы получаете деньги на счет за вычетом комиссии.
✔️ Взять кредит или использовать овердрафт
Можно взять кредит или воспользоваться кредитной линией. Долг придется отдавать вместе с процентами, поэтому важно потратить его по назначению. Способ поможет, если кассовые разрывы — случайность, а не закономерность.
Если вам постоянно приходится пользоваться заемными деньгами, встает вопрос, способен ли ваш бизнес держаться на плаву самостоятельно.
1 минута
14 февраля 2024