14,9 тыс подписчиков
Всем доброе утро! Отвечу прям по пунктам, думаю многим будет полезно:
1) То что вы открыли ИИС в декабре - это правильное решение. Но если вы его не пополнили декабре, то за 2023 год вычет уже не получить. Обязательным условием получения вычета тип А является пополнение ИИС.
2) Для получения вычета за прошлый год (если были пополнения) в марте-апреле заходите в личный кабинет налоговой и подаете справку 3НДФЛ, в ней выбирать нужно инвестиционный вычет. И подгрузить документы: платежку на пополнение и договор ИИС. Ничего сложного там. Многие брокеры уже автоматом подают документы на вычет, но я так не пробовал. Я ручками.
3) После 3х лет ничего с ИИС не будет. Можно продолжать пользоваться. Пополнять и получать вычеты. Стратегия в облигациях может применяться любое количество лет, если вписывается в ваши планы. От ИИС вообще никак не зависит.
4) По правилам ИИС тип А вычет можно получать только на основании ранее уплаченного НДФЛ, а ИП не плательщик НДФЛ. Поэтому если у вас не будет НДФЛ от работодателя, то увы. Придется думать как «найти НДФЛ»
Около минуты
14 февраля 2024