🔥📣 Выбирая инструмент для долгосрочного инвестирования — ещё раз остановлюсь на Unit Linked Insurance Plan (ULIP)

Что такое ULIP

Юридически планы ULIP являются контрактами по страхованию жизни. Это кажется странным, ведь страхование жизни и инвестирование – разные сферы личного финансового планирования. Однако инвестиционные планы в юридической оболочке страхования жизни очень удобны частным лицам для долгосрочных накоплений. Страховой счет ULIP схож с брокерским счетом, и позволяет инвестировать в различные активы на мировых финансовых рынках.

Контракт ULIP дает человеку ряд существенных преимуществ:

1️⃣Рост капитала защищен от налогообложения

2️⃣Капитал защищен от претензий третьих лиц

3️⃣Адресное наследование капитала

4️⃣Автоматическое списание в контракты с регулярными взносами

Контракты ULIP, доступные для граждан РФ

Планы ULIP могут открыть лишь две компании: Investors Trust (подробнее писала здесь ) и Hansard. Я бы рекомендовала вам использовать удобные unit-linked контракты компании Investors Trust.

Краткий обзор ULIP компании Investors Trust

➡️Наиболее часто используется план Evolution – это контракт со взносами в рассрочку, в котором предусмотрен срок накоплений до 25 лет. Удобен для создания капитала за счет регулярных сбережений

➡️В плане Evolution не предусмотрены гарантии капитала. Для тех, кому подобные гарантии нужны – предлагается контракт SP500. Этот инвестиционный план открывается как со взносами в рассрочку, так и с единовременным взносом

➡️Контракт SP500 позволяет участвовать в росте фондового рынка без риска потерь. Хорошо подходит тем людям, которые хотели бы инвестировать на финансовых рынках, но желают защитить свой капитал от возможных убытков

➡️Контракт Platinum – это инструмент для единовременного инвестирования крупных сумм. Средство защиты активов, и легитимный способ вывода средств за рубеж с последующим их инвестированием. Превращает часть капитала в защищенные и ликвидные активы, расположенные вне РФ

➡️План Fixed Income Portfolio – это инструмент для создания ренты. Разработан для зрелых людей, которые уже создали свой капитал. Которым нужно обеспечить себе гарантированный поток дохода.

Работа контракта во многом похожа на банковский депозит: человек размещает деньги, и периодически получает проценты (ренту) на свой капитал. В контракте действуют гарантии на капитал, процентная ставка при открытии плана фиксируется на весь срок договора

➡️Контракт Access Portfolio дает человеку очень широкий выбор объектов для инвестирования. Если во всех предыдущих планах владелец контракта мог выбирать для размещения средств лишь взаимные фонды – то в плане Access Portfolio вы можете выбирать любые активы, которые торгуются на биржах. И создавать произвольный, уникальный инвестиционный портфель.

2 минуты

12 февраля 2024