126 подписчиков
Красная угроза: как спастись от «заразы» банковского светофора
Многие считают, что сервис ЗСК с банковским светофором – это проблема «серых» предпринимателей. Но на самом деле ЗСК может ударить и по самому белому бизнесу, и вот почему.
Платформа Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК) оценивает подозрительность юрлиц и ИП и делит их на три группы: низкого, среднего и высокого уровня риска («зелёная», «жёлтая» и «красная» – вот он, светофор). И вокруг «красной» зоны постоянно кипят страсти, потому что «красным» банк блокирует практически все операции. Бизнес на этом заканчивается.
Но временами ЗСК работает по средневековым методам борьбы с чумой. Проблемка в том, что если вы взаимодействуете с «красными» фирмами или ИП… вы сразу попадаете под подозрение с вероятностью тоже «покраснеть». Банк, скорее всего, как минимум пришлёт письмо и запросит объяснений.
Процедура обжалования несправедливого «покраснения» есть, но непрозрачная. Если попал в «красную» зону, то выбраться очень трудно. Было дело, когда крупняк с долгими и муторными судами выполз еле-еле, хотя за него впряглись очень большие «шишки» – все кому не лень.
Совет простой и непростой одновременно: знай своего контрагента. Имейте в виду ситуацию с ЗСК. «Пробивайте» инфу по контрагенту возможными способами. Понять, какого он «цвета», на самом деле, не так трудно. А рисковых ребят старайтесь избегать – с ними водиться, что в крапиву садиться. Это база.
1 минута
16 февраля 2024