1161 подписчик
Новая методичка от ЦБ по контролю за клиентами, имеющими признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке (финансовые пирамиды).
Банки должны выявлять среди своих клиентов финансовые пирамиды, используя специальный перечень от ЦБ и информацию от ЗСК, где с апреля 2023 года появились новые типологии для таких лиц.
Одновременно, Банки должны выявлять контрагентов и посредников таких финансовых пирамид, и проверять их на предмет отмывания денег.
1️⃣ Если выявлен контрагент финансовой пирамиды, то банк должен провести углубленную проверку такого лица. В случае наличия подозрений в отмывании сообщить о подозрительном платеже в Росфинмониторинг, используя специальные фразы и маркеры в сообщении.
2️⃣ Если выявлена финансовая пирамида, то банки помимо сообщения в РосФин должны применять меры по отказу в платежах по основаниям того самого 115-ФЗ, а в случае наличия более двух отказов, расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке.
Если же ЦБ отнесет такое лицо к высокому риску ЗСК (красная зона), то Банкам настойчиво рекомендуется также покрасить их в красный и применить меры по п. 5 ст. 7.7 Закона 115-ФЗ, т. е., фактически заморозить счет. Чтобы потом, спустя 6 месяцев, ФНС смог принудительно исключить из ЕГРЮЛ такое лицо.
Дополнительно банкам рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке.
1 минута
10 января 2024