1160 подписчиков
Как адрес регистрации компании влияет на блокировку счета по 115-ФЗ.
Банки при определении уровня риска клиента используют множество факторов. Один из них – характеристика адреса местонахождения клиента.
Про токсичность массовых адресов знают все, однако есть и иные негативные признаки:
1️⃣ Регистрация в квартире. По закону, регистрировать юридическое лицо в квартире не запрещено. По данным ФНС таких компаний сейчас около 12%.
Однако вид деятельности бизнеса должен этому соответствовать. Например, если деятельность не предполагает наличие специализированного нежилого помещения, то банки достаточно лояльно относятся к таким адресам.
Это может касаться таких профессий, как дизайнеры, проектировщики, маркетологи, программисты и так далее.
Но если компания занимается торговлей, то регистрация в квартире для нее будет уже фактором риска, ведь такая деятельность предполагает наличие склада, офиса и так далее.
2️⃣ Почасовая аренда рабочего места. Формально, в выписке из ЕГРЮЛ будет указано нежилое помещение и при первичном анализе у банка это не будет вызывать подозрений. Но как только банк запросит документы и увидит «аренду стола и стула», то признает данный факт сомнительным, направленным для создания видимости наличия нежилого помещения.
Как видите, все складывается из мелочей. Банки используют множество факторов для анализа деятельности бизнеса и адрес регистрации клиента, один из главных показателей.
1 минута
9 января 2024