1157 подписчиков
В 2025 году будет снижен лимит на переводы без открытия счета до 100 тыс рублей.
Новелла коснется переводов при прохождении упрощенной идентификации.
Концептуально одобрен законопроект, устанавливающий ограничение в 100 тыс рублей на разовую операцию без открытия счета при прохождении упрощенной идентификации, т.е., когда оператор устанавливает только ФИО, номер и серию паспорта.
Если надо отправить большую сумму, то придется проходить полную идентификацию с установлением адреса, всех паспортных данных, заполнению анкет и опросников.
По мнению Росфинмониторинга, такая мера снизит отток средств из страны, будет способствовать борьбе с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством и финансированием терроризма.
Однако, многие эксперты другого мнения.
Такие ограничения повысят издержки банков и операторов денежных переводов, а также сделают процесс перевода неудобным для клиента.
Одновременно, любые излишние финансовые ограничения повышают интерес к криптовалютам, как более удобным средствам перевода денег, особенно за границу.
Таким образом, принимая меры, направленные на прозрачность внутреннего рынка, законодатель может поспособствовать перетоку финансов в сторону неконтролируемого рынка криптовалют.
Но есть и хорошая новость, из законопроекта убрали требование обязательного указания идентификационных данных получателя перевода денег. Данная норма вызвала критику со стороны банков и иных участников финансового рынка, так как ее реализация требовала колоссальных затрат и трансформации структуры денежных переводов.
1 минута
18 декабря 2023