1164 подписчика
Обналичка через корпоративные карты в топе всех схем.
Безусловное первое место до сих пор занимает обналичка через корп карты.
Почему эта схема обнала не теряет своей популярности?
Ответ: относительно просто и низкая себестоимость.
Обналичить через корп карту можно в банкомате.
Но многие банки установили лимиты на прямые снятия налички и следят за такими операциями.
Гораздо безопаснее обналичивать через различные розничные точки.
Ведь банк видит безналичную покупку и не так сильно подозревает клиента.
Раньше обналичивать можно было через Wildberries, когда возрат денег за отказ от товара приходил в личный кабинет и вывести средства можно было на любую карту.
Т.е., заплатил с корп карты компании, а вывел на карту физ лица и снял.
Сейчас лавочку прикрыли.
Обналичить, например, можно через дружественный магазин или иную розницу. Прокатываешь корп карту в терминале, а тебе владелец точки отдает неучтенную наличку из кассы за минусом своей комиссии.
Если не хочешь договориваться с такой точкой, то можно заморочиться и сделать несколько аккаунтов на Авито. Далее совершить фиктивную покупку товара "у самого себя", оплатив корп картой. Например, безналом можно заплатить, используя их услугу доставки.
Деньги с корп карты через Авито зачисляются на карту физ лица, далее снимаются.
Минус схемы с Авито: о ней знают многие банки и, если видят частые транзакции на большие суммы, блокируют клиента по тому самому 115-ФЗ.
Скоро станет неактуальной и схема с Авито, но появится другая.
Обналичка не умрет никогда, просто на смену одного способа всегда приходит другой.
1 минута
29 ноября 2023