1162 подписчика
Инсайды про Платформу ЗСК (часть 2).
ЦБ разработал и подготовил к запуску сервис проверки компаний и ИП на уровень риска ЗСК.
Вся нормативка прописана и прошла регистрацию в МинЮсте. Однако, появление этого сервиса в скором времени ждать не стоит. Он появится после внесения изменений в законодательство, которое разрешит предпринимателям оспаривать в межведомственной комиссии высокий риск ЗСК, не дожидаясь применения мер от обслуживающего банка (материал об этой проблеме выше).
Т. е., предполагается, что предприниматель будет регулярно проверять себя в сервисе, увидит, что у него высокий риск ЗСК и сразу может обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ.
Срок рассмотрения заявления скорее всего так и оставят, 20 рабочих дней, поскольку для реабилитации обычно предоставляется большой комплект документов, плюс ЦБ в процессе переписывается с банками, запрашивая их характеристику на клиента. Если сделать срок меньше, то там не будут успевать все посмотреть и проанализировать.
Также, скорее всего, новым сервисом проверки на ЗСК обяжут пользоваться некредитные финансовые организации для проверки клиентов. Сейчас НФО не имеет доступа к ЗСК.
Как будет выглядеть сервис по проверке на ЗСК я пока точно не знаю, но когда я видел проект данного ресурса, то предусматривалась реализация только проверки на наличие высокого риска ЗСК (красной зоны) без детализации в виде даты присвоения и типологии сомнительной деятельности.
Лучше бы так и оставили, без проверки на иные риски и типологии, поскольку средний риск с типологиями очень болезненно воспринимается участниками рынка, что, несомненно, навредит такому бизнесу, особенно учитывая, что нередки случи присвоения среднего риска только по формальным признакам.
1 минута
5 декабря 2023