1108 подписчиков

💵 «Что делать с ₽2 млн накоплений?»

Зацепился за этот вопрос, когда читал ответы в анкете, и решил пригласить клиента на диагностику, чтобы разобрать очень актуальный момент.

Татьяне 33 года, она сформулировала запрос так:

«Есть сбережения на ₽2 млн и две квартиры. Как правильнее поступить? Продать эти квартиры и на все деньги купить что-то более доходное или накопить на 3-ю квартиру под сдачу?»

📌 Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понять цели Татьяны.

«Хочу через 2 года иметь пассивный доход ₽100 тысяч в месяц и не работать»

Хорошо, самое время оценить достижимость этой цели — это ключевое упражнение, которое я даю на диагностике.

Конкретная проработка рисков и шагов задают важный настрой. Если человек понимает, что нужно для достижения цели, он мобилизует свои силы и возможности — и, как следствие, увеличивает доход или корректирует свою цель.

Конечно, обсуждаем все сразу в цифрах.

🔢 Для ежемесячного дохода в ₽100 тысяч нужен капитал в ₽9 млн, а с учетом инфляции 8% — ₽10,5 млн через 2 года. Значит, сейчас инвестировать нужно ₽400 тысяч каждый месяц — это неподъемная сумма для Татьяны.

Что обсудили дальше?

🔹 когда удастся выйти на пассивный доход, если ежемесячно Татьяна может инвестировать только ₽15 тысяч?

🔹 как скорректируется план, если продать все квартиры и вложить деньги в другие?

🔹 как повлияет на стратегию продажа бизнеса, которым сейчас занимается Татьяна?

Что получилось в итоге?

Татьяна посмотрела несколько вариантов стратегии и выбрала приоритетную, которую мы вместе будем внедрять дальше.

А что бы вы посоветовали Татьяне? Пишите в комментариях ⤵️

1 минута

4 декабря 2023