1155 подписчиков
Одна из самых распространённых причин отказа в операции – сомнительный контрагент.
Особенно сложно оспорить отказ банк в платеже по Закону 115-ФЗ, когда контрагент имеет высокий риск ЗСК (красная зона).
В таких случая банки полагаются на оценку регулятора, а тот явно говорит, что контрагент не ведет реальную деятельность и однозначно сомнительный.
Чаще всего платежи на таких контрагентов действительно осуществляются в целях обналички, транзита или вывода денег за границу. Поэтому их оспаривать в большей части нет смысла.
Но бывают исключения, когда сделка с «красным» контрагентом реальная, однако, убедить банк в ее реальности часто просто невозможно.
Но у нас с клиентом получилось. Здесь удалось доказать Сбербанку реальность сделки и целесообразность операции даже без обращения в межведомственную комиссию при ЦБ и суды.
Конечно же, все это сделать было не просто, пришлось собрать большой пакет документов. Большим плюсом был тот факт, что у клиента сохранилась вся переписка с контрагентом, включая промежуточные фотоотчеты о проделанной работе.
Ну и конечно, отдельная благодарность коллегам из Сбера, которые разобрались в ситуации и приняли единственное верное решение и пересмотрели отказ в операции в пользу клиента, параллельно удалив записи об отказе в платеже из списка отказников.
1 минута
21 ноября 2023