1162 подписчика
Банки стали активнее проверять по 115-ФЗ физических лиц, которые переводят или получают деньги от дропов.
*Дроп - лицо, на которого оформлена банковская карта или открыт счет. Но он не распоряжается деньгами, а передает доступ третьим лицам.
Услугами дропов пользуются не только мошенники или злостные обнальщики, но и обычные люди.
Например, если лимит на снятие наличных по карте исчерпан, можно перевести на карту дропа безнал, а вам выдадут наличку.
Но чаще всего на дропов попадают люди, меняющие криптовалюту на P2P обменниках.
Например, на обменниках промышляет много так называемых арбитражников. В большинстве случаев они используют для расчетов карты дропов, так как их личная карта не выдерживает большого объема транзакций.
Если вы на P2P покупаете или продаете крипту, то есть вероятность, что деньги уйдут или будут зачислены от дропа.
Так вот, банки активно ловят и блокируют таких номиналов, а затем начинают проверять клиентов, которые с ними работали.
Следует учесть, что в основном под блок попадают карты двух известных банков (зелёный и жёлтый). Одновременно, самые популярные карты у дропов тоже этих банков.
В итоге не редко получается, что клиент зеленого банка платит на дропа этого же банка. Антиотмывочному отделу не составит особого труда отследить сию незамысловатую цепочку и все понять.
Дальше банк смотрит контрагентов дропов и работает по ним.
Будьте бдительны, если и надо заплатить на дропов, то делать это надо как минимум на карты друго банка.
1 минута
30 октября 2023