1161 подписчик
Как правильно работать с точки зрения того самого 115-ФЗ если у бизнеса открыто несколько счетов в разных банках.
Для бесперебойной работы бизнеса в наше время просто необходимо иметь минимум два счета.
Счета должны быть не просто в разных банках, они должны быть в абсолютно несвязанных между собой банках. К примеру, один счет в крупном гос банке, другой - в частном.
Правильное распределение оборотов по двум счетам.
Самая большая ошибка - это когда второй счет открыт, а движения по нему либо нет, либо оно незначительное.
У банковских антиотмывальщиков есть такой подозрительный признак - "спящий счет". Под этот критерий у многих банков настроены автоматизированные процедуры выявления.
Как только начинается резкое увеличение оборотов по счету, автоматом ваш бизнес попадает под пристальное внимание банка.
А оно вам надо?!
Если работа ведется по одному виду деятельности, то надо разделить обороты примерно 50/50 (включая наловые платежи).
Если же вы совмещаете несколько видов деятельности, то естественно целесообразней каждый из видов вести на отдельном банковском счете.
И еще такой момент, в количестве счетов надо знать меру. Если масштабы бизнеса не крупные, то наличие более 3 открытых счетов может повлиять на риск ЗСК в сторону повышения.
1 минута
9 октября 2023