1162 подписчика
Еще сегодня вступает в силу новый регламент взаимодействия банков и ЦБ при выявлении подозрительных переводов физическими лицами в результате мошеннических действий.
Если раньше банки в рамках антифрод процедур передавали в ЦБ только данные о получателе подозрительного перевода, то теперь будут сообщаться сведения обо всех участниках спорного платежа.
Антифрод системы должны включать в себя минимум 50 критериев. Например, вход в онлайн банк с нового смартфона или почти одновременный вход в систему из разных стран или городов.
Кроме того, сомнительным будет считаться оформление предодобренного кредита сразу после того, как была снята блокировка с интернет-банкинга человека из-за неправильного ввода учётных данных или телефонного номера.
В ЦБ всегда утверждают, что большая часть денежных средств у граждан уходит в руки мошенников, которые используют методы социальной инженерии, реализуя различные обманные схемы по телефону и в социальных сетях.
Около минуты
1 октября 2023