68 подписчиков
47. Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Месяц-7 (28.09.2023).
Портфель состоит из российских ЗПИФН и БПИФ. Долгосрочная пенсионная стратегия.
Состав портфеля:
99% REIT-1: ПИФ Атриум
Показатели портфеля:
Цель — 2 000 000 руб.
Факт — 1 057 778.99 руб. (53%)
Ожидаемая див. доходность ~ 7%
Дивиденды получены: +7490.14 руб. (S +29803.20₽)
Прибыль в рублях: +0.4%
Убыток в долларах: -18.7%
Доходность рубль (доллар): +0.46% (-21.8%)
Инфляция месяц (год): ~0.28% (~5.88%)
Портфель отстаёт от индекса MCFTR: -34.39%
Портфель отстаёт от индекса S&P500: -34.72%
Волатильность низкая: 0,624
Доходность по Шарпу низкая: -0,159
Риск по Сортино высокий: -0,224
Динамика прибыли за месяц: -0.05%
Наиболее убыточные активы: ПИФ Атриум (-2.9%).
Продал фонд недвижимости ПИФ СБЕР-КН, в убыток - 7964.15₽. Причины, непрозрачное управление фондом со стороны УК. Понять, что происходит с этим фондом невозможно, соответственно потерял интерес к инвестициям в ПИФ СБЕР-КН. Совершил, ошибку, когда покупал на "пузырении" цен. Я набирал на долгосрок, поэтому решил, что можно пренебречь завышенной ценой. Правильно всё таки было подождать полгода, просто собирая информацию про ПИФ СБЕР-КН. Так же узнал, что при гашении паёв автоматически удерживается налог. К продаже ПИФ СБЕР-КН подтолкнул налог на прибыль от продажи БПИФов (-5400₽). Итоговый убыток получил: -2564.15₽. Частично этот минус, путём сальдирования убытков, можно ещё снизить за счёт налогов с купонов и налога с продажи акций (~+540.91₽). На вырученные деньги докупил ПИФ Атриум. Попробовал войти в SBMX ETF, но увидел признаки коррекции на 20%, по итогу вышел с небольшим убытком -340.30₽.
В остальном, портфель продолжает работать, как дивидендная кубышка без пополнений и снятий, радуя меня, снижением цен и стабильными дивидендными выплатами.
1 минута
28 сентября 2023