21 подписчик
Как сформировать инвестиционный портфель, чтобы зарабатывать при адекватном уровне риска даже в текущих условиях?
Рассмотрим основные принципы:
1) Диверсификация. Включайте не коррелирующие активы из разных классов. Например, акции, облигации, недвижимость, драгметаллы, наличная валюта, криптовалюты. Это снижает риски.
2) Сбалансированность риска и доходности. Соотношение высоко/низкорискованных активов должно соответствовать вашей склонности к риску. Например, для консервативного инвестора на пенсии это 10%/80%.
3) Учёт корреляции. Активы в портфеле не должны быть сильно зависимы друг от друга, иначе они будут одновременно терять в цене. Коэффициент корреляции желателен не выше 0,5.
4) Ограничение доли одного актива до 5% от всего портфеля. Это предотвратит значительные убытки.
5)Взвешенный подход к крайне рискованным активам. Высокая доходность не должна перекрывать высокие риски. Доля таких активов не более 10%.
6) Регулярный мониторинг и ребалансировка. Не реже 1 раза в квартал проверяйте соответствие портфеля целям и меняйте его структуру при необходимости.
7) Хэджирование(страхование рисков) с помощью специальных инструментов.
Следуя этим принципам, вы сможете выстроить сбалансированный инвестпортфель с оптимальным соотношением риска и доходности. Успехов!
1 минута
17 августа 2023