4411 подписчиков
Черный список от Центрального Банка: как из него выйти и на что это влияет?
Я начну пост с того, что скажу, что этот список не так страшен, как его представляют.
В список включены физические лица, предприниматели и компании, которым какой-либо банк хотя бы раз отказал в открытии счета или обслуживании на основании Закона № 115-ФЗ.
Как попадают в этот список?
Когда клиент ведет себя подозрительно, банк запрашивает у него документы и объяснения. Если по мнению банка, операция сомнительна, клиенту отказывают в операции и даже закрывают счет. Согласно закону № 115-ФЗ, банки обязаны сообщать о подобных случаях в Росфинмониторинг. Там информация анализируется и на ее основе принимается решение о включении клиента в список.
Я хочу отметить, что список не генерируется банком. Они передают информацию только о своих подозрениях, потому что обязаны это делать по закону.
Как выйти из списка и на что это влияет?
Теоретически выйти можно, но это не главное. Вы можете быть в этом списке и по-прежнему открывать счета и проводить транзакции.
В любом случае банк проверит клиента и его бизнес. Если все в порядке, то бояться нечего.
Сам Центробанк отмечает, что из списка можно не выходить. Банки не должны отказывать клиенту в работе только на том основании, что он там находится. Но у банка могут быть и другие причины, потому что каждая ситуация индивидуальна.
✅ За консультацией пишите в личные сообщения @SapelkinVitaly
1 минута
31 июля 2023
163 читали