Какие фразы не стоит писать в примечании к банковскому переводу, чтобы не заблокировали счет? Графа «Назначение платежа» или «Комментарий» – это платежная информация, банк ее анализирует, самостоятельно составляет перечень стоп-слов – маркеров подозрительной трансакции. В каком-то может не пройти платеж с комментарием «скидываемся», а где-то пройдет и «купи крипты». Однозначно привлекут внимание: «за квартиру/аренду», особенно, если есть цикличность в переводах, «оплата по договору», если получатель не ИП и не самозанятый. Фраза «возврат долга» может вызвать подозрения в коммерческом порядке расчетов, а «подарок» – в том, что это крупный подарок в виде переводов, тогда как по ст. 574 ГК РФ передача дара осуществляется через вручение, а не переводом. Небольшие переводы различных сумм без их последующего обналичивания не вызовут подозрений даже без сопроводительного текста. Если же банк посчитает перевод и комментарий подозрительным, он заблокирует счет, запросит у клиента сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции. При отсутствии доказательств законности перевода, клиент может попасть в черный список, что приведет к ограничениям в банковском обслуживании на всей территории России.