72 подписчика
В подтверждение вчерашней заметки о прибыльности инвестиций в акции - мои виртуальные портфели.
«Дивидендные аристократы-2021» – набранные в мае 2021 года, почти по хаям рынка, дивидендные аристократы, платящие большие и регулярные дивиденды. Номинальная доходность портфеля на данный момент 17,5% в год.
«Дивиденды-2021» – портфель, набранный тогда же просто от балды. И даже он показывает доходность 4,23% годовых.
И «Сбербанк-2009» - куплен просто Сбербанк в октябре 2009 года, когда он вырос примерно на 50% от падения – почти как сейчас. Среднегодовая доходность – 26,3%.
Никаких продаж и ребалансировки. Дивиденды реинвестировались, в «Сбербанк-2009» – до 2019 года (10 лет). Т.е. этот портфель дал в 2020 и 2021 годах денежный поток по 324 тысячи рублей с вычетом налогов, а в этом году – 433 тысячи рублей. За четыре года он принес 1 миллион 81 тысячу рублей или 270 тысяч рублей в год или 22,5 тысячи рублей в месяц.
Не слишком много? Во-первых, вложение было не самым умным. Можно было поискать дивидендных аристократов, как я это сделал с портфелями 2021 года. Что еще крайне желательно – приучить себя откладывать в порфель ежемесячно некоторую сумму. И работать над нормой сбережений, т.е. больше зарабатывать и меньше тратить. Не можете много сберегать? Тогда хотя бы кэшбэк с карт переводите на депозит. Во-вторых, сколько вы тратили бы времени на работу с этим портфелем? Раз в год на полученные дивиденды докупить акций. И в итоге вы не купили бы в 2009 году новый автомобиль, не сделали бы шикарный ремонт и т.д., а сейчас получаете в пересчете на месяц хорошую пенсию. Учтите – это абсолютно пассивный доход. Хотите больше? Конечно хотите! Кто же не хочет! Тогда придется хотя бы минимально вникать либо в… хотел написать «фундаментальный анализ компаний», но нет, я не считаю это необходимым. Потому что читать отчеты не каждому по силам, а делать из них правильные выводы - тем более. К тому же, на изучение компаний требуется много времени. А потом все усилия перечеркнет Ковид или СВО. И то, что казалось дешёвым до СВО по 300, будет казаться дорогим сейчас по 100. Поэтому я не советую этим заниматься.
Главное, что можно и нужно анализировать (с точки зрения отношения затрат времени и ресурсов к результату) – это стабильность и величину дивидендного потока. Обратите внимание на разницу в доходности между набранными от балды акциями с дивидендами (портфель «Дивиденды-2021», доходность 4,23% в год) и акциями, стабильно платящими заметные дивиденды в течение длительного времени (портфель «Дивидендные аристократы-2021», доходность 17,5% в год). Потратив совсем немного времени, вы получили бы за 2 года дополнительные почти 30% дохода! А сколько вы получили бы за 10 лет?
При этом, обратите внимание, в портфель аристократов попал Газпром, нынче не радующий инвесторов. И тем не менее портфель вырос довольно прилично.
2 минуты
2 июля 2023