1162 подписчика
Схема обналички через скупщиков металлолома с 1 октября сильно изменится.
💰Суть схемы
1⃣ Денежные средства от реально действующих предприятий поступают на счета скупщика металлолома напрямую либо через транзитные фирмы по основанию «за лом черных/цветных металлов».
2⃣ Скупщик металлолома обналичивает полученные денежные средства с использованием корпоративных карт либо по чеку в банке по основанию «на закупку лома».
В качестве основания снятия наличных в банк предоставляются договора с множеством физических лиц под видом скупки металла у населения.
Сейчас раскрытие схемы для банков осложняется тем, что скупщики металлолома являются реально действующими предприятиями: с лицензией, складами, сотрудниками.
Они как правило подмешивают фиктивные сделки к реальным.
Однако, недавно был принят закон 304-ФЗ, который обязывает скупщиков лома с 1 октября 2023 расчитываться с гражданами исключительно в безналичном порядке.
Таким образом, скупщики лома теперь не смогут генерировать кэш, оформляя сделки на вымышленных лиц.
Им придется массово искать подствных товарищей, которым будут перечислять безнал, а те уже обналичивать.
Как видите, схема сильно усложнится и станет гораздо дороже в плане себестоимости.
1 минута
11 июля 2023
1976 читали