4411 подписчиков
Как безопасно переводить деньги, чтобы не заблокировали карту и не заинтересовалась налоговая
Эпоха наличных денежных средств практически сошла на нет и сегодня все больше предпочитают пользоваться банковскими картами и электронными платежами.
Как бы это не было удобно, но важно понимать, что каждая финансовая организация анализирует транзакции клиентов, блокируя счета в случае обнаружения подозрительных денежных операций.
Такая практика актуальна для всех российских банков, в том числе для наиболее популярного Сбербанка.
Пограничная сумма перевода составляет 600 тыс. руб, лимит - 1.000.000 тыс.руб. Однако, заморозить счёт могут и за гораздо меньшую сумму, при переводах учитывается характер операции, а наибольшее внимание привлекают транзакции, выполняемые впервые и являющиеся нетипичными для держателя карты.
Блокировка - самое малое, что может ждать. При этом снять ограничение получится, если доказать происхождение средств.
Гораздо серьезнее, если вас подозревают в отмывании преступных доходов. Но если на руках имеются все документы и готовы решить вопрос открыто, убедить банк в собственной правоте не составит особого труда.
📲 Напишите в комментариях, были ли проблемы с переводами? Или может даже блокировали карту?
1 минута
26 июня 2023
338 читали