264 подписчика
Блокировки счетов: судебная практика.
1️⃣ Компания делала возврат займа учредителю, но договор в банк не предоставила. В связи с этим банк отказал в проведении операции и заблокировал счет.
В ходе разбирательств было установлено, что компания предоставила все запрошенные банком документы. Однако, как было установлено времени на исполнение запроса у компании не было, поскольку требования банка в письменной форме были вручены уже после завершения обозначенного срока – спустя два дня.
Банк проиграл.
Постановлением АС Уральского округа No Ф09-515/19 от 02.04.2019
2️⃣ Банк заблокировал компании счет в связи с непредставлением необходимых документов. В ответ компания приняла решение разорвать договор и перевести остатки средств на счетах в другой банк.
При переводе была удержана комиссия, составившая 5 % от общей суммы остатка.
Банк проиграл.
Постановление АС Уральского округа No Ф09- 5371/18 от 10.10.2018
3️⃣ ИП было отказано в открытии счета в связи с недостоверными данными в анкете. В графе «предполагаемые обороты по счету» ИП указал сумму 10 миллионов рублей в год. При этом ИП был зарегистрирован лишь 8 дней.
При проведении внутренней проверки банковской службой безопасности были выявлены факторы повышенного риска: предприниматель занимал пост руководителя в нескольких организациях, взаимоотношения с которыми были прерваны по инициативе банка.
Кроме того, ИП не представил запрошенные документы, которые могли подтвердить информацию в анкете, а также уклонился от ответа об источниках дохода и роде деятельности.
Банк выиграл.
Постановление АС Уральского округа No Ф09- 2313/18 от 22.05.2018
1 минута
18 мая 2023