14,9 тыс подписчиков
Что такое личный финансовый план и как его составить?
Совсем недавно получил запрос от подписчика о том, как составить для себя план инвестиций, чтобы далее инвестировать.
Сразу скажу, что составлением ЛФП конечно должен заниматься профессионал, но общие моменты я конечно могу пояснить.
Личный финансовый план (ЛФП) – это комплексное решение ваших финансовых задач.
ЛФП составляется для каждого человека или семьи индивидуально и состоит из следующих этапов:
1. Определение четких финансовых целей. Возьмите и пропишите все ваши денежные цели, начиная с самой близкой и дальше до пассивного дохода.
2. Анализ финансового бюджета и ситуации в целом. Посмотрите, работает ли у вас формула (Доходы-Расходы=Накопления) если нет, срочно займитесь выправлением ситуации.
3. Проверьте сформирована ли у вас финансовая подушка безопасности.
4 . Определите риск-профиль и методов решения финансовых проблем при их наличии. Оптимизация бюджета, уменьшение ежемесячных расходов.
5. Расчеты. Посчитайте с учетом средних доходностей и денежных ресурсов достигаете ли вы всех своих поставленных целей.
6. Если нужно проведите необходимую корректировку по целям или добавьте дополнительные источники дохода.
7. Подбор финансовых инструментов для достижения целей с учетом горизонта инвестиций.
8. Формирование инвестиционного портфеля.
9. Дисциплинировано инвестируйте в соответствии с вашим планом инвестиций
10. Раз в год делайте ребалансировку и раз в 3 года проверяйте динамику достижения промежуточных целей.
Вот такими шагами нужно двигаться, но это если совсем укрупненно, каждый шаг это определенная работа и череда принятых решений. Итогом такого плана будет - понятная стратегия инвестирования и комфортное следование ЛФП.
1 минута
14 апреля 2023
756 читали